La finance au quotidien
Rapprochement Stripe : pourquoi les versements ne concordent pas
Le rapprochement Stripe relie les versements, les frais et les remboursements au grand livre pour repérer les écarts avant la clôture mensuelle.
Le problème
Vos clients ont payé. Stripe a envoyé les fonds et le dépôt figure sur le relevé bancaire. Pourtant, à la clôture mensuelle, les chiffres du grand livre ne concordent toujours pas. Le rapprochement Stripe permet de trouver l’origine de l’écart.
Dans une entreprise logicielle en croissance, cet écart peut retarder une décision. Par exemple, la direction peut vouloir savoir si elle a les moyens d’embaucher. Pendant ce temps, l’équipe des finances vérifie quelles factures ont été payées, où les frais ont été comptabilisés et si toutes les opérations du mois figurent dans les livres.
Le rapprochement Stripe relie les opérations dans Stripe, les dépôts bancaires et les écritures du grand livre. Lorsque les trois concordent, l’équipe peut expliquer le dépôt et terminer la clôture.
Pourquoi commencer le rapprochement Stripe par le versement
Un versement peut regrouper plusieurs paiements clients et tenir compte de remboursements, de frais de traitement et d’autres ajustements. Le dépôt peut aussi arriver le mois suivant. Une comparaison directe entre les factures et les dépôts d’un même mois peut donc faire ressortir un écart même si les écritures sont exactes.
Par exemple, supposons que des clients paient 10 000 $ par Stripe en novembre. Après 500 $ de remboursements et 300 $ de frais de traitement, il reste donc 9 200 $ dans Stripe au 30 novembre.
À la clôture de novembre, l’équipe des finances retrouve les opérations qui totalisent 9 200 $ dans la section sur le solde de clôture du rapport de rapprochement des versements Stripe. Elle vérifie ensuite que ce montant est compris dans le solde Stripe au grand livre.
Le 2 décembre, le dépôt de 9 200 $ figure sur le relevé bancaire. L’équipe associe le dépôt au versement, puis comptabilise le transfert du solde Stripe vers le compte bancaire. Si les ventes figurent déjà au grand livre, les comptabiliser de nouveau au moment du dépôt les compterait deux fois.
| Débit | Crédit |
|---|---|
Paiements clients de novembre10 000 $ | Remboursements de novembre500 $ Frais de traitement de novembre300 $ Transfert à la banque le 2 déc.9 200 $ |
| Débit | Crédit |
|---|---|
Dépôt de Stripe le 2 déc.9 200 $ |
Causes fréquentes des écarts de rapprochement Stripe
Voici où chercher quand un montant ne concorde pas ou qu’un dépôt manque au relevé bancaire.
| Cause possible | Où vérifier |
|---|---|
| Paiements groupés | Pour un versement automatique, consultez le détail des opérations dans le rapport de rapprochement. Le lot peut aussi inclure des paiements antérieurs à la période du rapport. |
| Frais Stripe | Comparez les montants bruts, les frais et les montants nets dans le rapport détaillé. Vérifiez ensuite que les frais figurent au grand livre. |
| Remboursements et litiges | Repérez les remboursements, les litiges et les annulations de litiges dans le détail des opérations, puis retracez ces ajustements au grand livre. |
| Conversion de devises | Rapprochez le dépôt du versement dans sa devise de règlement. Par exemple, si un paiement en USD est réglé en CAD, utilisez le montant du versement en CAD. |
| Décalage de dates | Repérez le versement par sa date d’arrivée prévue dans Stripe, puis vérifiez la date au relevé bancaire. Consultez aussi le solde de clôture pour repérer les opérations non réglées à la fin du mois. |
| Rapport inadapté | Utilisez le rapport de solde Stripe pour les versements manuels. Pour les versements instantanés, partez de l’historique des opérations Stripe, puisque Stripe ne peut pas identifier les opérations comprises dans chaque versement. |
| Dépôt manquant | Si Stripe indique que le versement a été effectué, vérifiez le compte bancaire destinataire et la date d’arrivée prévue. Si cinq jours ouvrables se sont écoulés depuis cette date, demandez à votre banque de retracer le versement. Indiquez alors le montant exact et l’identifiant de suivi (Trace ID), s’il est disponible. |
| Échec du versement | Vérifiez d’abord l’état du versement dans Stripe. Les versements automatiques échoués figurent dans une section distincte du rapport de rapprochement des versements pour la période choisie. |
Comment faire le rapprochement Stripe à la clôture mensuelle
Repérez d’abord un versement sur le relevé bancaire. Consultez ensuite le rapport détaillé de rapprochement des versements Stripe pour savoir quelles opérations composent un versement automatique. Pour les versements manuels, en revanche, partez du rapport de solde Stripe.
| Contrôle | Points à vérifier |
|---|---|
| Dépôt bancaire | Vérifiez que le montant du versement correspond au dépôt. Si le versement et le dépôt tombent dans deux mois différents, vérifiez la date à laquelle le dépôt figure sur le relevé bancaire. |
| Grand livre | Retracez les paiements, les remboursements et les frais au grand livre, puis repérez les écritures manquantes ou en double. |
| Solde Stripe | Utilisez le rapport de solde pour vérifier le mois complet. Solde Stripe d’ouverture + opérations nettes − versements = solde Stripe de clôture. Comparez ensuite le solde de clôture à celui du compte de transit Stripe dans le grand livre pour la même période et la même devise. |
| Écarts | Expliquez les montants encore dans Stripe ou en transit vers la banque. Enfin, désignez un responsable et fixez une échéance pour chaque écart inexpliqué. |
Qui devrait prendre en charge le rapprochement Stripe?
Une fois le versement retracé, vérifiez depuis quand le problème se répète. Lorsque les versements sont traités de la même façon depuis plusieurs mois, il faudra peut-être remettre les périodes précédentes à jour pour terminer la clôture actuelle.
Lorsque votre équipe refait le même fichier chaque mois, confiez le suivi à une personne qui peut retracer les montants de la facturation au dépôt, puis au grand livre. Elle peut alors régler les écarts au fur et à mesure et indiquer à la direction sur quels chiffres elle peut s’appuyer.
Comment Finalytics peut vous aider
Finalytics peut aider les entreprises logicielles à rapprocher leurs versements Stripe et à clôturer le mois avec un grand livre fiable. Voici ce que notre équipe peut prendre en charge :
- Rapprocher les versements des dépôts et expliquer les écarts.
- Remettre les mois précédents à jour et corriger les écritures.
- Rapprocher le compte Stripe chaque mois et régler les écarts.